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Aktienmarkt-Update – Januar 2022

Wir wollen nicht um den heißen Brei herumreden – das letzte Jahr war eine Zitterpartie für die globalen Aktienmärkte, besonders die letzten drei Monate des Jahres. Als Folge davon hat sich möglicherweise der Wert Deines Portfolios verändert. Und ganz zu Recht hast Du vielleicht ein paar Fragen dazu.

In diesem Artikel erklären wir:

  • Was auf dem Aktienmarkt los ist?
  • Was das für Dein Investment bedeutet.
  • Wie Inyova auf die Situation reagiert?
  • Wie Dein Investment auf langfristiges Wachstum ausgerichtet wird (trotz kurzfristiger Turbulenzen).

Am Schluss beantworten wir die Frage: Gibt es auch gute Neuigkeiten? Spoiler-Alarm: Ja! ????

Was ist aktuell auf dem Aktienmarkt los?

Wenn man sich nur kurz die Performance des S&P 500 anschaut, könnte man meinen, der gesamte Aktienmarkt befände sich gegenwärtig in einem Boom. Tatsächlich wird das Wachstum in diesem Index, der die 500 größten Unternehmen in den USA abbildet, hauptsächlich von fünf Unternehmen beeinflusst: Apple, Microsoft, Nvidia, Tesla und Google.

Das enorme Wachstum dieser Aktien führt zu der Illusion, dass der ganze Aktienmarkt gerade in einem schnellen Wachstum begriffen sei. Die Realität sieht anders aus – viele Unternehmen mussten einen Absturz bei ihren Aktienkursen verzeichnen. Das liegt vor allem an zwei großen Problemen:

  1. Unsicherheit wegen Omikron. Abgesehen von den «normalen» Ängsten rund um Corona fragen sich jetzt einige, ob nicht ein einschneidender Einbruch der Arbeitskapazität bevorsteht. Da es massive Arbeitsausfälle wegen Quarantäne gab, wurden in den USA bereits rund 4’000 Flüge gecancelt – und das mitten in der weihnachtlichen Hauptreisezeit.
  2. Steigende Inflation und Zinsen. Dadurch entsteht ein Domino-Effekt, wobei es für Unternehmen schwieriger wird, sich Geld zu leihen, was wiederum eine Verlangsamung der Innovation bedeutet… Dies wiederum macht Unternehmen weniger attraktiv für manche Investor*innen… Und wenn genug Investor*innen ihre Aktien verkaufen, sinkt der Aktienwert der betroffenen Unternehmen. In letzter Zeit haben sich mehr Investments hin zu «traditionellen» Unternehmen und weg von kleineren, innovativen Unternehmen verlagert.

 

Was heißt das für Dein Investment.

Zunächst ist es wichtig zu wissen, dass wir diese Fluktuationen einkalkulieren und Dein Anlage-Portfolio so ausrichten, dass diese Schwankungen langfristig ausgeglichen werden. In dieser Situation ist es essentiell, einen kühlen Kopf zu bewahren und die Anteile bei den niedrigen Kursen nicht zu verkaufen – mit dem Verkauf würden sich die aktuellen Kursabfälle in echte Verluste umwandeln.

Bei Inyova ist Dein Portfolio gut diversifiziert – mit 35 – 40 verschiedenen Aktien, die über mehrere Branchen, Regionen, Unternehmensgrößen und andere Faktoren verteilt sind. Als Teil der Diversifizierungsstrategie enthält Dein Investment auch kleinere, innovative Unternehmen, die sich noch in der Wachstumsphase befinden.

In Zeiten wie diesen kann das bedeuten, dass Dein Portfolio vorübergehend schlechter abschneidet im Vergleich zu größeren Indizes wie dem S&P 500. Das liegt daran, dass der S&P 500 nur die 500 größten Unternehmen an der New York Stock Exchange und der NASDAQ abbildet.

Dieser Effekt wird zusätzlich dadurch verstärkt, dass der S&P 500 (wie die meisten Aktienindizes) den Unternehmen mit dem höchsten Unternehmenswert mehr «Gewicht» beimisst. Zum Beispiel machen Apple und Microsoft 13 % des S&P 500 aus, während die 150 kleinsten Unternehmen im Index jeweils weniger als 0,05 % ausmachen.

Wie reagiert Inyova auf diese Situation?

Alle Inyova-Portfolios sind darauf ausgerichtet, einen positiven Impact und langfristige Renditen zu generieren. Es gehört zu unserem Service, dass wir kontinuierlich alle Unternehmen in Deinem Portfolio beobachten, um sicherzustellen, dass sie immer noch unseren strengen Finanz- und Nachhaltigkeitskriterien genügen. Wenn ein Unternehmen diese Standards nicht mehr erfüllt, entfernen wir es und balancieren Dein Portfolio neu aus.

Wir fügen auch neue Unternehmen zum Inyova-Universum hinzu, darunter auch größere Unternehmen und solche, die langfristig konsistente Gewinne vorweisen können.

Gibt es auch gute Neuigkeiten?

Ja! Die gute Nachricht ist, dass die gesammelten Finanzdaten von vielen Jahrzehnten zeigen, dass der Markt langfristig gesehen einem stetigen Aufwärtstrend folgt, auch wenn es kurzfristig immer wieder Turbulenzen gibt. Wie die Grafik zeigt, erlitten die Aktienmärkte während der globalen Finanzkrise vor etwa 15 Jahren einen schweren Schlag. Investor*innen, die ruhig blieben und die Krise während ein paar Jahren aussaßen, machten danach schon bald wieder große Gewinne. Um Dir etwas Kontext zu geben – Dein Inyova-Portfolio ist so gestaltet, dass es langfristig den Trends der größeren europäischen und US-amerikanischen Indizes folgt.

Entwicklung der Aktienmärkte 2005 – 2022

Entwicklung der Aktienmärkte 2005-2002

Quelle: Inyova. Dieser Graph wurde zuletzt am 14.01.2022 aktualisiert

 

Wenn Du Fragen zu Deinem Portfolio hast, wende Dich gern an unser Customer-Success-Team. Du kannst uns eine E-Mail auf [email protected] schreiben oder uns anrufen unter  +49 69 120 01237 . Wir sind gern für Dich da!

Werbemitteilung: Bei den hier dargestellten Informationen und Wertungen handelt es sich um eine Werbemitteilung, die nicht im Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt wurde und auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen unterliegt. Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Die Inyova erhält für ihre Dienstleistungen eine All-inclusive-Gebühr von 0,9 – 1,2 % p.a. je nach Höhe des verwalteten Vermögens. Die genaue Berechnung kann unter www.inyova.de/gebuehr abgerufen werden.

Risikohinweis: Alle Angaben dienen nur der Unterstützung Deiner selbstständigen Anlageentscheidung und stellen keine Empfehlung der Inyova dar. Die dargestellten Produktinformationen bzw. Rechenbeispiele erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit oder Richtigkeit. Maßgeblich sind allein die Vorgaben im Vermögensverwaltungsvertrag inkl. der weiteren gesetzlichen Unterlagen, die Kunden der Inyova über die vollständige Kundendokumentation zur Verfügung gestellt werden. Bitte lies den Vermögensverwaltungsvertrag und die weitern Kundendokumente sorgfältig, bevor Du eine Anlageentscheidung triffst. Für alle Aktien und ETFs gilt: Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für eine entsprechende Wertentwicklung in der Zukunft. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine Prognosen für die Zukunft. Investitionen in Wertpapiere schließen das Risiko eines Wertverlustes mit ein. Andere Wertpapierdienstleistungen können andere Ergebnisse erzielen. Die Ergebnisse für individuell verwaltete Depots sowie die verschiedenen Zeitabschnitte können aufgrund der Marktlage, unterschiedlicher Einstiegszeitpunkte, unterschiedlicher Depotgrößen, individueller Restriktionen und der jeweiligen Zusammensetzung des Portfolios abweichen.

Haftungsausschluss: Die Wertentwicklung von Finanzmärkten und -instrumenten in der Vergangenheit ist niemals ein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Die Aussagen oder Informationen in diesem Dokument stellen keine Empfehlung, kein Angebot, keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar. Die Inyova GmbH übernimmt keinerlei Gewähr hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit der Informationen dieses Artikels. Haftungsansprüche gegen die Inyova GmbH wegen Schäden, welche aus der Nutzung der in diesem Dokument veröffentlichten Informationen entstanden sind, werden ausgeschlossen. Darüber hinaus spiegeln die in diesem Dokument enthaltenen Aussagen eine Einschätzung zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider und können sich ändern. Verweise und Links auf Webseiten Dritter liegen außerhalb des Verantwortungsbereichs der Inyova GmbH. Jegliche Verantwortung für solche Webseiten wird abgelehnt.

EU-Nachhaltigkeitsregulierung: Die Begriffe und Kategorien aus diesem Beitrag entsprechen nicht den Begriffen und Kategorien aus der EU-Nachhaltigkeitsregulierung. Die im Rahmen der EU-Nachhaltigkeitsregulierung vorgeschriebenen Offenlegungen und Erläuterungen findet ihr unter https://inyovagmbhpro.wpenginepowered.com/beruecksichtigung-von-nachhaltigkeitsthemen/.

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