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Aktienmarkt-Update – Juli 2022

Inmitten von Pandemie, Invasion in die Ukraine und volatilen globalen Aktienmärkten ist es nicht leicht, alles zu durchschauen. Wir möchten Dir ein paar Informationen zur Verfügung stellen, damit Du die allgemeine Marktsituation und ihre möglichen Auswirkungen auf Dein Portfolio noch besser verstehst.

In diesem Artikel beantworten wir folgende Fragen:

  • Was ist auf dem Markt los?
  • Was bedeutet das für Dich und Dein Inyova-Investment?
  • Wie reagiert Inyova auf diese Situation?

PS: Obwohl wir derzeit in einem Marktabschwung stecken, zeigen historische Daten, dass auf jede Krise ein Aufschwung folgt und dass investiert bleiben die beste Strategie ist, um auf lange Sicht Vermögen aufzubauen

Was ist gerade auf dem Aktien- und Anleihenmarkt los?

Globale Unsicherheit, Russlands andauernde Invasion in der Ukraine sowie die Corona-Pandemie sind weiterhin wichtige Impulsgeber für die aktuelle Situation auf dem Finanzmarkt.

So sind die Rohstoffpreise in die Höhe geschossen – insbesondere Öl- und Gaspreise.

Wegen des Krieges in der Ukraine ist der Ölpreis um mehr als 40 % gestiegen und die Erdgaspreise haben sich fast verdoppelt. Der Krieg hat auch einen Einfluss auf das Angebot und die Preise von landwirtschaftlichen Produkten wie Mais und Weizen.

Die Corona-Pandemie verursacht weiterhin Störungen in den Lieferketten auf der ganzen Welt, wodurch die Preise für die Produktion und Verteilung von Gütern steigen.

Als Folge dieser Faktoren sehen wir uns mit außergewöhnlich hohen Inflationsraten konfrontiert.

Die Inflationsraten gehen inzwischen über ein Niveau hinaus, das sie seit den 80ern nicht mehr erreicht hatten. In der EU und in den USA ist die jährliche Inflation auf über 8 % gestiegen.

Steigende Inflation kommt nicht nur die Konsument*innen und die Gesamtwirtschaft teuer zu stehen, sondern hat auch Auswirkungen auf den Aktienmarkt. Historisch gesehen geht hohe Inflation mit geringeren Renditen auf Aktieninvestments einher. Aktien sind tendenziell auch volatiler, wenn die Inflation erhöht ist. Das heißt, dass die Aktienpreise eher fluktuieren (steigen und fallen). Tatsächlich haben die US-Aktien, die vom Index S&P 500 angezeigt werden, das schlechteste Halbjahr seit 1970 hinter sich.

Dies hat auch Folgen für den Anleihenmarkt gezeitigt. Wegen der steigenden Inflationsraten und dem daraus resultierenden Anstieg der Zinsen haben Anleihen in den letzten Wochen ebenfalls eine negative Performance gezeigt. In der Tat steuern globale Staatsanleihen derzeit auf ihr schlechtestes Jahr seit 1865 zu. Ja, Du hast richtig gelesen!

Das bedeutet, dass sogar risikoscheuere Investor*innen, also solche mit einem niedrigeren Risikoprofil, ein Tief einstecken mussten. 

Aber es sieht nicht alles nur finster aus.

Was bedeutet das für Dich und Dein Inyova-Investment?

Dein Inyova-Portfolio ist gut diversifiziert – mit 35 – 40 verschiedenen Aktien und Anleihen, die auf unterschiedliche Marktsektoren, Branchen, Regionen und Unternehmensgrößen verteilt sind. Durch die Diversifizierung Deines Portfolios wird das Risiko für diese Art von Marktsituation gestreut.

Als Teil dieser Diversifizierung enthält Dein Investment einige Aktien von kleineren, innovativeren Unternehmen, die sich noch in der Wachstumsphase befinden und daher oft volatiler sind.

Warum das?

Wachstumsaktien werden nach ihrem zukünftigen Potential bewertet.

Darüber hinaus haben Wachstumsunternehmen Kapital dringender nötig, um wachsen zu können. Das wiederum ist teurer, wenn die Zinsen steigen, und drosselt so das kurzfristige Wachstum.

Da Dein Portfolio jedoch diversifiziert ist, ist das Risiko der Wachstumsaktien begrenzt.

Wie reagiert Inyova auf diese Situation?

Zunächst einmal ist es wichtig zu verstehen, dass wir grundsätzlich erwarten, dass solche Markttiefs von Zeit zu Zeit vorkommen, und dass wir Dein Portfolio entsprechend gestalten, um solche Fluktuationen auf lange Sicht auszugleichen.

Abgesehen davon überwacht unser Investment Office Dein Portfolio kontinuierlich.

Was heißt das?

Unser Investment Office stellt sicher, dass Deine Investment-Strategie auf verschiedene Sektoren, Regionen, Währungen und Länder sowie auf kleine und große Unternehmen verteilt ist.

Inyova behält außerdem die finanzielle „Gesundheit“ der Unternehmen im Inyova-Universum im Auge. Wenn ein Unternehmen unter einen bestimmten finanziellen Grenzwert fällt, wird es aus unserem Universum ausgeschlossen und durch ein anderes Unternehmen ersetzt.

Ändern wir jetzt Deine Investment-Strategie?

Bei Inyova vertreten wir eine langfristige Sicht auf Dein Investment. Deshalb versuchen wir nicht, den Markt zu timen oder schnelle Anpassungen zu machen.

Wir evaluieren regelmäßig aufs Neue, ob Deine Investment-Strategie immer noch optimal ist, und passen sie an, wenn wir der Meinung sind, dass unsere Strategie nicht mehr zu den allgemeinen Marktkonditionen passt.

Gibt es auch gute Neuigkeiten?

Ja!

Die gute Nachricht ist, dass historisch gesehen auf jede Krise ein Aufschwung folgt.

Jahrzehnte der Finanzgeschichte zeigen, dass der Markt auf lange Sicht stets einem Aufwärtstrend folgt, trotz immer wieder auftretender kurzfristiger Turbulenzen.

Man denke an die globale Finanzkrise, als die Aktienmärkte einen riesigen Schlag erlitten. Das war vor ca. 15 Jahren! Aber Investor*innen, die Ruhe bewahrten und den Sturm aussaßen, konnten schon bald wieder große Gewinne verzeichnen.

Wenn Du Fragen zu Deinem Portfolio hast, wende Dich an unser Customer Success Team. Du erreichst uns per E-Mail an [email protected] oder per Telefon unter +49 69 120 01237. Wir sind gern für Dich da!

Werbemitteilung: Bei den hier dargestellten Informationen und Wertungen handelt es sich um eine Werbemitteilung, die nicht im Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt wurde und auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen unterliegt. Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Die Inyova erhält für ihre Dienstleistungen eine All-inclusive-Gebühr von 0,9 – 1,2 % p.a. je nach Höhe des verwalteten Vermögens. Die genaue Berechnung kann unter www.inyova.de/gebuehr abgerufen werden.

Risikohinweis: Alle Angaben dienen nur der Unterstützung Deiner selbstständigen Anlageentscheidung und stellen keine Empfehlung der Inyova dar. Die dargestellten Produktinformationen bzw. Rechenbeispiele erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit oder Richtigkeit. Maßgeblich sind allein die Vorgaben im Vermögensverwaltungsvertrag inkl. der weiteren gesetzlichen Unterlagen, die Kunden der Inyova über die vollständige Kundendokumentation zur Verfügung gestellt werden. Bitte lies den Vermögensverwaltungsvertrag und die weitern Kundendokumente sorgfältig, bevor Du eine Anlageentscheidung triffst. Für alle Aktien und ETFs gilt: Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für eine entsprechende Wertentwicklung in der Zukunft. Angaben zur bisherigen Wertentwicklung erlauben keine Prognosen für die Zukunft. Investitionen in Wertpapiere schließen das Risiko eines Wertverlustes mit ein. Andere Wertpapierdienstleistungen können andere Ergebnisse erzielen. Die Ergebnisse für individuell verwaltete Depots sowie die verschiedenen Zeitabschnitte können aufgrund der Marktlage, unterschiedlicher Einstiegszeitpunkte, unterschiedlicher Depotgrößen, individueller Restriktionen und der jeweiligen Zusammensetzung des Portfolios abweichen.

Haftungsausschluss: Die Wertentwicklung von Finanzmärkten und -instrumenten in der Vergangenheit ist niemals ein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Die Aussagen oder Informationen in diesem Dokument stellen keine Empfehlung, kein Angebot, keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder Finanzinstrumenten dar. Die Inyova GmbH übernimmt keinerlei Gewähr hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit der Informationen dieses Artikels. Haftungsansprüche gegen die Inyova GmbH wegen Schäden, welche aus der Nutzung der in diesem Dokument veröffentlichten Informationen entstanden sind, werden ausgeschlossen. Darüber hinaus spiegeln die in diesem Dokument enthaltenen Aussagen eine Einschätzung zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider und können sich ändern. Verweise und Links auf Webseiten Dritter liegen außerhalb des Verantwortungsbereichs der Inyova GmbH. Jegliche Verantwortung für solche Webseiten wird abgelehnt.

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